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电信诈骗黑话大揭秘
2022-06-23

来源:央视

原标题:“跑分”“菜商”“水房” 电信诈骗黑话大揭秘!

阻击电信网络诈骗,公安机关持续在行动。日前,辽宁沈阳警方在2天内就成功打掉了3个“跑分”电信诈骗犯罪团伙,冻结的涉案资金高达两亿之多。所谓“跑分”,其实是电信诈骗过程中的一个术语,接下来我们就一起了解一下这个案件。

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沈阳市公安局反信息诈骗支队民警 郑棣涵: “跑分”顾名思义,分就是钱,这个跑就是让钱跑起来。因为诈骗得来的赃款,他要第一时间转出,不能被我们公安机关察觉到,就需要大量的“跑分”人员和大量的银行卡,对赃款进行一个流动式洗钱,最终使这个钱变白,从而回流到诈骗团伙的手中。

今年4月,沈阳市公安局对辖区内一张涉嫌投资诈骗的银行卡进行追踪调查时发现,该银行卡的开办人有售卡获利的犯罪事实,警方通过对卡主突击审讯,一举将8名正在宾馆内进行跑分洗钱的犯罪嫌疑人当场抓获。缴获作案用手机22部,银行卡45张。

沈阳市公安局反信息诈骗支队民警 郑棣涵:他们在沈阳通过一个姓李的人指使,在沈阳进行“跑分”活动,由李某找人租住宾馆,并由张某和董某纠集社会的闲散人员进行开办银行卡,在宾馆内从事洗钱活动。

菜商:指盗取并向不法商家、个人售卖公民个人信息的犯罪嫌疑人。

卡农:指给犯罪分子提供大量资金流转用的银行卡的犯罪嫌疑人。

话务员:指专门负责给老百姓打诈骗电话的犯罪嫌疑人。

水房:指拿到赃款后快速拆箱洗钱的犯罪嫌疑人。

从“卡农”收购来的银行卡,也被分为多个层级,一级卡收到赃款最多,为了不被冻结,到账第一时间,“水房”通过转账、支付、网购等方式,将资金拆分流向多个二级卡,通过类似方式拆分更多的三级卡。为逃避打击,一笔资金甚至会“飞”到境外,再兜一圈回来。

沈阳市公安局反信息诈骗支队民警 郑棣涵:公安机关办案人员实际上是在跟这个洗钱人员拼速度,如果他们速度慢了,或者说停滞在某一张卡中,我们公安机关就能第一时间追查到这张银行卡,将这个银行卡冻结。

跑分的源头作案工具就是两卡,银行卡和电话卡。目前公安机关已经在全国范围内实施断卡行动,打击两卡犯罪。作为公民,我们也要警惕“跑分”陷阱,避免成为犯罪帮凶。

要注意保护个人隐私信息。不要因一时图利,随意出租出借自己的个人银行账户、支付账户等信息;更不要将个人身份信息出卖给他人使用。

注意保护付款码信息。在日常线下购物过程中,要注意保护付款码信息,不要随意将自己的付款码暴露在公开场所,以免被他人使用扫码设施扣款,给个人财产造成损失。

应当珍惜自己社交账号的使用权。不随意向他人转借收款码,不轻易被网络上不切实际的高利润所诱惑,参与洗钱等违法违规活动,避免遭受财产损失和承担法律责任。